QUESTIONÁRIO DE ANÁLISE FINANCEIRA PESSOAL
Você planeja o uso do seu dinheiro?
a. Sim, tenho um plano financeiro que me norteia mensalmente.
b. Nem sempre, apenas planejo para o longo prazo. A curto prazo não faço nenhum planejamento.
c. Nunca.
2. Você faz algum tipo de controle do uso do seu dinheiro?
a. Sim, faço orçamento doméstico mensalmente.
b. Apenas confiro o extrato bancário para não gastar mais do que tenho.
c. Não faço nenhum tipo de controle.
3. Você pesquisa preços e planeja suas compras?
a. Sim, defino o que quero e pesquiso preços sempre.
b. Não;planejo e pesquiso o preço apenas de objetos mais caros. Para as coisas triviais sigo o caminho mais prático para não perder tempo.
c. Não planejo nem pesquiso, apenas compro.
4. Você normalmente usa crédito como cheque especial ou cartões de crédito ou cartões de loja ou carnês ou cheque pré datado ou outros tipo?
a. Não. Pago à vista e uso crédito apenas para financiar bens duráveis, como minha casa própria.
b. Uso algumas linhas de crédito mas no mês seguinte coloco a vida em ordem.
c. Uso todas as linhas de crédito possíveis sempre pois não consigo mais viver só com o meu dinheiro.
5. Você tem o hábito de poupar?
a. Sim, poupo mensalmente uma quantia.
b. Somente quando sobra dinheiro.
c. Não consigo guardar dinheiro nunca.
6. Você busca informações sobre finanças pessoais para melhorar a gestão do seu dinheiro?
a. Sim, sempre.
b. Às vezes
c. Nunca.
7. Ao receber dinheiro proveniente do seu trabalho você:
a. Usa de acordo com seu planejamento e anota tudo no orçamento mensal para saber exatamente quanto e onde gastou.
b. Paga as contas e vive o resto do mês com o que sobrou sem se endividar.
c. O Banco engole todo meu dinheiro para cobrir dívidas e sou obrigado a usar crédito para sobreviver.
8. Sua situação financeira atual está:
a. Organizada. Tenho controle sobre meu dinheiro , não tenho dívidas que comprometem meu orçamento e poupo sempre que possível.
b. Um pouco desorganizada. Não sei exatamente quanto gasto por mês, tenho algumas dívidas que consigo pagar, mas não consigo poupar.
c. Desorganizada. Não sei quanto gasto, nem quanto devo ao certo, tenho muitas dívidas e não estou conseguindo pagar.
9. Caso fique doente ou impossibilitado de trabalhar ou desempregado, por quanto tempo sobreviveria com suas reservas?
a. 4 a 6 meses
b. 1 a 3 meses
c. Não tenho reservas
10. Com relação à sua aposentadoria, você :
a. Faz investimentos para complementar sua renda.
b. Prepara-se para uma nova carreira pós-aposentadoria para gerar recursos complementares.
c. Não pensei nisto ainda.
AVALIAÇÃO
Marque na tabela abaixo quantas vezes respondeu A,B ou C. depois multiplique pelo número de pontos referente a cada alternativa e some. Nesta etapa, são analisadas as decisões relativas às finanças. O resultado servirá para você refletir sobre quais decisões precisam ser revistas para mudar o resultado obtido.
| I –Suas Decisões- Questões de 1 a 7 | No. Respostas | Total Pontos |
| Respostas “a”- 10 pontos | ||
| Respostas “b”- 05 pontos | ||
| Respostas “c” – 01 ponto | ||
| Total |
55 a 70 – Suas decisões estão adequadas para obter bons resultados em sua vida financeira.
40 a 54- Suas decisões precisam de ajustes. Reveja algumas decisões para evitar um desajuste na vida financeira.
07 a 39 – É hora de rever suas decisões. Busque ajuda de um especialista o quanto antes.
Agora vamos ver se suas decisões estão coerentes com os resultados que você tem obtido na vida financeira.
| II-Seus resultados- Questões de 8 a 10 | No. Respostas | Total Pontos |
| Respostas “a”- 10 pontos | ||
| Respostas “b”- 05 pontos | ||
| Respostas “c” – 01 ponto | ||
| Total |
20 a 30 – Parabéns , seus resultados demonstram que você está cuidando bem do seu dinheiro.
12 a 19 – Seus resultados demonstram que ainda é possível melhorar suas finanças para ter reservas para curto e médio prazo
11 abaixo – É hora de buscar ajuda de um especialista.
Para Melhorar seus resultados em cada uma das situações abordadas, sugiro a leitura de artigos que podem ajuda-lo. Todos os artigos podem ser encontrados no Blog www.elainetoledo.toledocursos.com.br